Верховный суд упростил банкам процесс отказа бизнесу в открытии счета
smartmoney.oneДля этого, по мнению суда, банку достаточно «обоснованного» подозрения компании в нарушении антиотмывочного закона.Верховный суд (ВС) стал на сторону Промсвязьбанка в споре с ООО «Единение авторских исследований+», пишет газета «Коммерсант».Стороны вели судебную тяжбу с начала 2022 года.Компания подала заявку на открытие счета в ПСБ и представила базовый комплект документов.Банк запросил дополнительные сведения, однако компания предоставила лишь часть, отказав в предоставлении расширенных выписок из банков, где открыты ее счета.В итоге банк отказал в открытии счета, сославшись на «иные обстоятельства, дающие основания полагать, что целью заключения договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов или финансирования терроризма».После этого компания подала иск к ПСБ и суд первой инстанции выиграла.
Однако ВС принял другое решение — для отказа клиенту в обслуживании достаточно «обоснованных подозрений» банка в возможном нарушении антиотмывочного закона, доказывать наличие цели легализации преступных доходов необязательно.Эксперты, опрошенные изданием, считают, что этот прецедент может осложнить бизнесу оспаривание подобных отказов в суде.