Россиянам объяснили, в каких случаях банк может забрать их деньги
smartmoney.oneЗаморозка счета или части находящейся на нем суммы — явление нетипичное, но встречающееся. У банка для этого есть ряд законных оснований, рассказала агентству ПРАЙМ доцент кафедры финансов устойчивого развития РЭУ им.Г.В.
Плеханова Мария Ермилова. По ее словам, речь может, например, идти о ситуации, когда клиент банка постоянно получает суммы от разных физических и юридических лиц на свой счет.При этом никак не фиксирует получаемые суммы как доходы от предпринимательской деятельности либо не проясняет источник средств другим образом. «В этом случае банк может заморозить счет и запросить источник происхождения денег, мотивировав свои действия тем, что у него вызывает подозрение, а не идет ли речь о незаконной предпринимательской деятельности», — указала эксперт.Впрочем, отметила она, нельзя сказать, что это массовое явление.Чаще банк замораживает долги — согласно судебному решению и на основании исполнительного производства.
