Финансист объяснила, когда банк может забрать ваши деньги
smartmoney.oneЗаморозка счета или части находящейся на нем суммы — явление нетипичное, но встречающееся. У банка для этого есть ряд законных оснований, рассказала агентству "Прайм" доцент кафедры финансов устойчивого развития РЭУ им.Г.В.
Плеханова Мария Ермилова.Например, если клиент банка постоянно получает суммы от разных физических и юридических лиц на свой счет.При этом никак не фиксирует получаемые суммы как доходы от предпринимательской деятельности либо не проясняет источник средств другим образом."В этом случае банк может заморозить счет и запросить источник происхождения денег, мотивировав свои действия тем, что у него вызывает подозрение, а не идет ли речь о незаконной предпринимательской деятельности", — рассказала Ермилова.Впрочем, по ее словам, нельзя сказать, что это массовое явление.Чаще банк замораживает долги — согласно судебному решению и на основании исполнительного производства.