Предлагают отменить идентификацию клиентов-физлиц при оплате за ЖКХ до 60 тысяч
smartmoney.oneТакже предложено позволить проводить упрощенную идентификацию граждан лицам, которым полномочия по идентификации делегированы банком, страховщиком или другой финансовой организацией.Группа депутатов и сенаторов внесла в Госдуму два законопроекта с поправками в антиотмывочный закон.Первым проектом предлагается установить возможность проведения упрощённой идентификации клиентов-физлиц организациями, которым полномочия на проведение идентификации переданы банком, профессиональным участникам рынка ценных бумаг, страховщиком или другой организацией, которая занимается операциями с денежными средствами или иным имуществом клиента.Сейчас упрощенную идентификацию в силу одной из норм закона вправе проводить только непосредственно такие организации.
Делегировать проведение упрощённой идентификации может только оператор лотереи.Таким образом, предлагается обобщить и прописать право проведения упрощённой идентификации как для организаций, которые проводят операции с денежными средствами или иным имуществом, так и для лиц, которым идентификация поручается (455930-8).В остальном порядок упрощённой идентификации в случае принятия законопроекта не изменится: она будет, как и сейчас, проводиться путём направления (в том числе, в электронном виде) следующих сведений о себе: ФИО, серии и номера документа, удостоверяющего личность, СНИЛС или ИНН или номера полиса ОМС или номера водительского удостоверения, а также номера телефона.Нормы о других вариантах упрощенной идентификации – предъявление документов или авторизация в единой системе идентификации и аутентификации при наличии ЭП – изменениям не подвергаются.Вторым законопроектом предлагается повысить лимит суммы, при уплате которой идентификация физлица не проводится, для случаев