Он им не светит: фирмам с «красным» уровнем риска вчетверо чаще отказывают в переводах
smartmoney.oneЗа год с момента запуска платформы «Знай своего клиента» (ЗСК) число отказов в транзакциях компаниям с высоким уровнем риска выросло в четыре раза, сообщили «Известиям» в Центробанке.Там подчеркнули: система помогла предотвратить вывод более 50 млрд рублей в теневой сектор экономики.
В кредитных организациях эффективность «светофора» также оценивают высоко: у регулятора больше данных, поэтому его оценки более ценные.Однако многие предприниматели сталкиваются с некорректным определением уровня риска, поскольку для этого не обязательно совершать незаконные сделки — попасть в «красную» зону возможно за транзакции в адрес самозанятых и ИП, сообщили в «Опоре России».Годовой отсчетБлагодаря платформе ЗСК банки повысили эффективность работы с клиентами с высоким уровнем риска — им стали в четыре раза чаще отказывать в проведении транзакций, сообщили в регуляторе «Известиям».Помимо этого, кредитные организации применяют предусмотренные антиотмывочным законодательством меры по прекращению операций по счетам «дважды красных» клиентов, уровень риска по которым подтвержден и ЦБ, и банками.