ЦБ установил критерии, по которым будет делить фирмы и ИП по группам риска
smartmoney.oneКритерии есть как понятные и логичные, так и совершенно неожиданные, непрозрачные, без возможности алгоритмизации. ЦБ будет раздавать уровни риска в автоматизированном режиме - при таких размытых критериях не исключены неприятные сюрпризы.С 1 июля вступил в силу закон 423-ФЗ, принятый в прошлом году – всем клиентам финансовых организаций (фирмам и ИП) присвоят оценки риска проведения подозрительных операций.ЦБ будет вести единую базу – платформу "Знай своего клиента", а присваивать степень риска каждому из клиентов должны будут как банки, так и ЦБ.Предполагается три группы риска (низкий, средний и высокий).В этой связи ЦБ разработал критерии, по которым он сам будет оценивать риск каждого клиента (решение от 24 июня 2022 года).Критериев очень много, и как будут работать некоторые из них – не очень понятно, ведь алгоритма решение ЦБ не содержит.При этом многие критерии вполне понятны:Еще можно выделить критерии, относящиеся к "стадному инстинкту" – как оценили другие, так оценим и мы, что, в принципе, тоже понятно и прогнозируемо:Есть масса критериев, которые должны иметь какой-то количественный ценз, но его в решении ЦБ не указано:Некоторые критерии неожиданны, потому что обычно бизнес не видит ничего плохого в несоответствии/соответствии им:Ряд сведений, которые указаны как критерии риска, по уму совершенно нейтральны:И, наконец, есть какие-то совершенно непрозрачные критерии, например, соответствиие заключаемых договоров общепринятой рыночной практике.