ЦБ разъяснил нюансы ранжирования банками клиентов по принципу "светофора"
smartmoney.oneУчастие в платформе "Знай своего клиента" в некоторых случаях может оказаться весьма невыгодным для банков.В середине прошлого года законом 423-ФЗ была введена практика присвоения клиентам финансовых организаций – фирмам и ИП – оценок по риску проведения подозрительных операций.Поправки были внесены в антиотмывочный закон 115-ФЗ.
ЦБ теперь ведет единую базу – платформу "Знай своего клиента" (ЗСК), а присваивать степень риска каждому из клиентов должны как банки, так и ЦБ.Предполагается три группы риска (низкий, средний и высокий).