Банки начали обращать внимание на "оптовые закупки" россиян
smartmoney.oneРоссийские банки начали выполнять рекомендации ЦБ обращать внимание на "оптовые закупки" клиентов с целью спекуляции. Об этом сообщил "Коммерсант" со ссылкой на Ассоциацию российских банков (АРБ).Источник издания в банке из топ-20 рассказал, что банки начали, в том числе, отключать карты пользователей после операций, "где очевидна закупка для перепродажи".Банк России 16 марта рекомендовал банкам обращать внимание на операции, связанные с "нестандартным поведением" клиента и изменением характера потребительских расходов, на рост объемов и однотипность операций по покупке товаров, что может говорить о покупке для последующей перепродажи.Издание отметило, что из-за однотипных операций ритейлеры ввели ограничения на покупку товаров первой необходимости, однако продавцы в магазинах часто обходят ограничения, пробивая нужное количество товара разными чеками, отметило издание.Например, человек может купить 10 кг сахара в пять чеков по 2 кг.
Если оплачивать покупки картой, по ней возникнет пять чеков на одинаковую сумму из одного магазина, что может привести к блокировке карты.В АРБ отметили, что ЦБ не установил четкие критерии "спекулятивных операций", поэтому банки сами определяют, кого и по каким правилам относить к спекулянтам.Банки могут отказать в проведении операции и отключить дистанционное банковское обслуживание.Такая практика пока не стала системной, потому что доступ к информации о конкретных покупках есть у ограниченного числа банков.