Ограничат упрощенную идентификацию физлиц при переводах без открытия счета
smartmoney.oneПри суммах таких переводов от 100 тысяч рублей (или эквивалент) понадобится полная идентификация - с обязательным предъявлением оригинала паспорта и фиксацией паспортных данных.В настоящее время перевод денег по поручению физлица без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, на сумму от 15 тысяч рублей осуществляется при условии проведения упрощенной идентификации названного физлица.При этом не предусмотрена максимальная сумма такого перевода с упрощенной идентификацией.
То есть, даже при значительных суммах таких переводов не проводится полной идентификации.При суммах же до 15 тысяч идентификация не проводится вообще.Вместе с тем, операции, несущие в себе гораздо меньшие риски отмывания и финансирования терроризма, например, переводы с банковских счетов, проводятся при условии полной идентификации.Так что власти решили все-таки ограничить возможности упрощенной идентификации при переводах без открытия счетов – законопроект об этом вынесен на общественное обсуждение.Если проект будет принят, то упрощенная идентификация при переводах без открытия счета, в том числе электронных денежных средств, будет проводиться при суммах до 100 тысяч рублей либо эквивалента в иностранной валюте.Законом «О национальной платежной системе» сейчас установлено, что в случае проведения оператором электронных денежных средств упрощенной идентификации физлица использовать неперсонифицированное электронное средство платежа можно, только если остаток средств в любой момент не превышает 60 тысяч рублей, а оборот за месяц – 200 тысяч рублей.