"Карта уже недействительна": кому банк может закрыть все счета
focus.uaБанки являются субъектами первичного финансового мониторинга, и это влияет на решение банков по обслуживанию клиентов. Если клиенту присвоен высокий риск, банк имеет право расторгнуть договор и закрыть все его текущие и карточные счета.
Согласно действующему законодательству, банк, как субъект первичного финансового мониторинга, обязан отказаться от установления или поддержания деловых отношений, если клиент не предоставил всех необходимых для осуществления надлежащей проверки документов или сведений или банк установил клиенту неприемлемо высокий риск.