Госдума упростила открытие счетов и вкладов иностранцев в банках России
smartmoney.oneГосдума приняла закон, который упрощает процедуру открытия счетов и вкладов иностранных физических и юридических лиц в российских банках.Документ предоставляет право российским банкам, а также профучастникам рынка ценных бумаг (за исключением осуществляющих лишь инвестконсультирование), управляющим компаниям инвестфондов, ПИФ и НПФ, операторам инвестплатформ и информсистем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, поручать проведение идентификации клиентов — иностранных физлиц и юрлиц или их представителей иностранным банкам и иным иностранным финорганизациям.При этом допускается открытие счета (вклада) в банке без личного присутствия клиента или его представителя, идентифицированного иностранной финорганизацией, которой были переданы такие полномочия.Это позволит иностранным физлицам и юрлицам удаленно стать клиентами российских банков.
Причем в случае такой идентификации обязательному контролю будут подлежать операции с деньгами или иным имуществом, совершаемые по поручению клиента — иностранного гражданина на сумму от 50 тысяч рублей, иностранного юрлица — от 500 тысяч.Банк России будет вправе запретить передачу подобных полномочий по идентификации, а также по согласованию с Росфинмониторингом и ФСБ установить ограничения по операциям и сделкам, совершаемым российскими банками и другими финорганизациями с иностранными клиентами, идентификация которых была поручена иностранным финорганизациям.Информация о таких ограничениях будет размещаться на официальном сайте ЦБ.Кроме того, правительство РФ по согласованию с Росфинмониторингом, ФСБ и ЦБ будет утверждать перечень государств (территорий), в которых зарегистрированы иностранные финорганизации, которым могут передаваться соответствующие полномочия