ЦБ призвал ограничить россиянам переводы с карты на карту
smartmoney.oneПо его словам, это нужно, чтобы пресечь деятельность финансовых пирамид и других нелегальных участников финансового рынка, которые принимают платежи от россиян не на свои расчетные счета, а на банковские карты и электронные кошельники, оформленные на подставных лиц.«Нам так или иначе придется идти на ужесточение регулирования, здесь огромное количество вовлеченных в эти операции граждан», — заявил Исаев, выступая во вторник в ГосДуме.Он отметил, что для ограничения переводов в пользу теневых участников рынка можно использовать механизм 115 ФЗ — федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».«Нам с вами ничего не мешает рассмотреть механизм 115 ФЗ, для того, чтобы в рамках механизма этого закона ограничивать в том числе и переводы в сторону таких нелегальных участников рынка.Я предлагаю об этом подумать», — цитирует Исаева ТАСС.Ранее ЦБ выпустил методические рекомендации, в которых определил критерии, которые позволят банкам выявлять платежные инструменты (платежные карты и электронные кошельки), используемые теневым бизнесом — незаконными онлайн-казино, организаторами финансовых пирамид, нелегальными форекс-дилерами, криптовалютными интернет-обменниками.Подозрительным, по мнению, центробанка станут счета и карты граждан, у которых: — большое количество контрагентов-физлиц (более 10 в день, более 50 в месяц); — большое количество безналичных операций с физлицами (более 30 в день); — большие суммы операций между физлицами (более 100 тысяч в день, более 1 млн рублей в месяц);- отсутствуют платежи в адрес юрлиц «для обеспечения жизнедеятельности» (оплата коммунальных услуг, услуг связи, иных услуг, товаров, работ) — сумма операций значительно