ЦБ, ФНС и финразведка обнаружили теневую схему «разлома эквайринга» на and#8381;100 млрд в год
smartmoney.oneОсновой «ресторанной схемы» обналичивания денег стал «разлом эквайринга», рассказали источники РБК. Оборот теневой системы, ядром которой была небанковская организация РИБ, достиг 100 млрд руб.в год, показала проверка.«Ресторанная схема» обналичивания денег, которую выявили Росфинмониторинг, Центробанк и ФНС, работала по принципу «разлома эквайринга» — этот механизм давал ресторанам возможность отчитываться перед покупателем в обычном режиме, но фактически деньги выводились из-под надзора через структуру, ранее связанную с онлайн-казино.Это следует из материалов межведомственной проверки, с которой ознакомился РБК.
Ее подлинность подтвердил источник, знакомый с содержанием документов.В ходе проверки выяснилось, что ключевым звеном в схеме была РНКО «РИБ» (расчетная небанковская кредитная организация «Русский инвестиционный банк»), на базе которой была «создана дорогостоящая инфраструктура — собственный процессинг, центры обработки данных, найдены лояльные банки, обширная сеть терминалов по приему наличных платежей».Что уже известно о «ресторанной схеме» О вскрытии схемы РБК писал в ноябре 2022 года.